山东银监局 济南市公安局 关于在全市银行业金融机构深入开展防范诈骗犯罪专项行动的通知

2013-02-21  association       签收情况:点击查看

有关部、处、支队,各分、县(市)局、驻济银行业金融机构:

2012年,全市各级公安机关、山东银监局和驻济银行业金融机构坚持服务经济,服务民生,打防并举,统筹协作,打击防范网络电话诈骗犯罪取得了很大成效。各银行单位采取多项措施,防范、阻止被欺诈群众汇款,全市转账汇款类诈骗警情得到一定的控制。当前,各类转账汇款诈骗犯罪警情高发。2012年共接报3513起,同比上升40.8%,特别是年末案件数量激增,涉案数额巨大。201212月共发生600余起,其中有一起冒充济南医保办诈骗196万元的案件,严重威胁人民群众财产安全。为强力压降当前诈骗犯罪高发态势,切实维护人民群众财产安全,经省银监局和市公安局研究决定,自即日起至20133月底,在驻济银行业金融机构深入开展防范网络电话诈骗犯罪专项行动,通知如下:

一、指导思想

结合全市冬季社会治安严打整治专项行动和“保稳定、保平安、创满意”大走访活动,积极顺应人民群众的新期待、新要求,切实把防范网络电话诈骗犯罪作为保障民生、服务民生的民心工程,作为保平安、保稳定、促和谐的一项重要举措,扎扎实实组织好、开展好专项行动,强化对驻济银行业金融机构的督导职能,严格落实劝阻、宣传、培训措施,筑牢防范阻止网络电话诈骗的最后一道关口,坚决遏制诈骗犯罪多发高发势头,最大限度地保护人民群众的财产安全,维护社会治安持续稳定。

二、工作措施

(一)耐心细致,加强临柜堵控。各银行单位要充分发挥堵截网络电话诈骗犯罪的最后关口作用,在客户办理金融业务时切实加大防骗劝阻工作力度。一是临柜人员要开展“多一声提醒,少一些损失”防范电信诈骗活动,严格落实“问看劝报”四字防范工作法。即:“一问”。客户办理汇款业务时,详细询问汇款用途,对客户进行防范提示。“二看”。对汇款业务客户中年龄较大、女性客户,且神情紧张、行为异常、不停接打电话的客户,立即询问。询问不能只问“是否认识对方”,要直接提示诈骗类型。如:直接询问客户是否接到所谓社保、医保中心、公安局、检察院或法院的电话,称事主涉嫌案件或冒充其亲属遭到绑架等,明确告知此类情况属诈骗行为!不要汇款!“三劝”。通过“问、看”发现有被骗嫌疑的,柜员暂停办理汇款业务,并立即向营业部大堂经理或营业部主任汇报,由他们继续做好说服解释工作。“四报”客户仍不理解坚持汇款的,立即拨打“66666110”热线或“110”报警电话。市公安局指挥中心接报后,要立即指派当地派出所出警,由民警到场做好解释工作。同时,临柜办理汇款、转账等相关业务前,务必提交客户阅览《防范金融诈骗安全提示单》(详见附件)并签字确认,有效落实防范诈骗宣传告知制度。二是大堂经理要在导储、接受咨询、推荐产品时加强防范网络电话诈骗犯罪宣传,落实提示责任。对六类重点提示人员做好重点提示工作:1、汇款数额在5万元以上的;2、中老年人员汇款、转账的;3、边接打电话边汇款转账的;4、办理业务神情紧张、神色慌张的;5、中老年人开通网上银行、电话银行功能的;6、有其它可疑情况的。三是银行保卫部门要加强对自助银行及自助机具的安防巡查,注意发现安全隐患。重点检查自助设备周边有无可疑物品、自助设备完好度、自助设备有无胶带痕迹、刮痕、设备附近有无被粘贴误导性操作提示、自助设备键盘、防窥罩、插卡口、出钞口有无被安装可疑装置。同时检查自助设备防撬盗报警探测、远程报警联动等技防设施运转情况, 自助银行及自助机具的安防巡查每天实地检查不少于一次,远程监控巡视全部机具每两小时远程巡视一遍,夜间及重点时段要每小时远程巡视一遍,坚决杜绝通过ATM机诱使客户被骗案件的发生。

(二)不遗余力,全面强化宣传。各级公安机关和银行业金融机构要切实加强营业网点、网上银行及自助机具的防诈骗宣传工作,形成多层次、全方位的防范宣传体系,营造浓厚的防范氛围,最大限度地做好防范宣传工作,提高员工和客户的防范意识。一要丰富宣传方式。要充分利用广播、电视、报刊和互联网络等媒体,以及播放专题片、群发公益短信、银行网点视频宣传等多种途径,特别要利用好各单位、各部门微博积聚的强大人气,实时发布针对性预警提示。要在营业厅内张贴“民警提示海报”,在营业柜台摆放“民警提示卡”、在汇款凭条上加盖“温馨防骗提示语”,在ATM机上粘贴“民警提示”。通过“语言提示”和“图文提示”营造银行网点压降发案的氛围。二要发动社会力量延伸宣传触角。由市公安局统筹印制200万份市民防骗宣传单,由公安机关负责发放到大中小学校园每名学生手中,广泛发动街道、社区工作人员、治安积极分子和中小学师生等社会力量,积极参与防范宣传工作,延伸防范宣传覆盖面。通过“小手拉大手”“高校防骗巡回展览”“社区防骗宣传”“银行进厅客户防骗宣传”等一系列活动,消除宣传死角。

(三)全力以赴,堵塞网银漏洞。一是在网上银行转账页面增加防范诈骗文字提示,在自助设备屏幕上显示警示文字信息,扩大防骗提示覆盖面;二是推进客户账户余额变化的实时提醒工作;三是各银行要主动争取总行支持,及时调低网上银行、自助设备单笔和当日累计转账金额限制,并向客户做好解释工作,对有特殊支付需求的客户采用专业版网银支付,努力加强离柜业务的防骗防范;四是加强对新开通网银用户的防骗宣传工作,协调银行定期对网银用户群发公益防骗短信,并在网银登陆页面醒目位置增加防骗提醒,提醒用户勿将密码和口令告诉任何陌生人。要认真了解、核对新开通网银用户,特别是年纪较大、对网银交易不了解的用户,要认真核查临时转账取款目的以及所留绑定手机等信息是否合理,告知电信诈骗主要伎俩,如发现可疑情况坚决予以阻止,并及时报警。

(四)严格务实,开展教育培训。一方面要加大表彰力度。各驻济银行要进一步加大表彰力度,建议对多次有效提醒储户、成功劝阻被骗客户、有力避免客户经济损失的各级员工采取通报表扬、评优评先、现金奖励等多种形式予以表彰、奖励,促进防范电信诈骗工作成为银行网点的长效工作机制另一方面要全面深入进行教育培训。在教育培训范围上,要覆盖网点负责人、专职保卫干部、柜台员工、引导员和保安员等各级员工。驻济银行保卫部门要每月上报教育培训计划,做到培训时间、人员、内容“三落实”。每周上报培训工作情况,由分、县(市)局定期抽查;在方式上,要采取领导带头、集中培训、员工自学、以会代训、以案促训等多种形式;在内容上,要将诈骗犯罪特别是新型电信、网络诈骗犯罪的手法、特点、案例及时进行通报,由公安机关定期进行发布,必要时可协请各通信运营企业及时发送防骗短信;在“效果”上,要使银行各级员工特别是保卫人员从教育培训中得到启发,能够发现受害人、劝阻受害人、阻截受骗款汇出。防范诈骗的警惕性提高,免疫力增强,执行力提升。

三、工作要求

(一)加强组织领导。各单位要将防范网络电话诈骗犯罪作为当前金融安保工作的重要内容,与日常金融单位安全保卫工作有机结合,确保专项行动取得实效。为切实加强此次专项行动的组织领导,省银监局和市公安局成立专项行动领导小组,市公安局梁恺军副局长、山东银监局安保办张懿主任任组长。专项行动办公室设在经文保支队,对全市专项行动实行统一指挥调度。专项行动期间,各县(市)、区公安机关都要固定专人,掌握行动进展情况,及时解决行动中出现的有关问题。市公安局将派员深入一线,采取明查暗访的方式,及时督导、检查行动落实情况,确保专项行动有序开展。

(二)严格落实责任。各级公安经文保部门要进一步加强警情研判。用足、用实各类警情数据,形成日监测、周分析、阶段研判的工作机制,深度分析涉警地区,市局对警情高发的地区相关派出所所长和银行单位分管领导要分别进行通报、督办、约谈,督促抓好工作落实。同时,要进一步加大对防范金融诈骗宣传、劝阻工作的督导考核力度。将此类案件的防范工作和发案情况作为对各单位全年内保业务工作考核的重要依据,采取明查和暗访的措施,及时发现问题,予以整改。

各级公安机关指挥中心要对派出所上报和群众拨打“110”报警或“66666110”报警反映的电话诈骗信息进行收集、整理、统计,及时通报经文保部门,对分、县(市)局经文保部门和派出所处置情况进行跟进、检查和指导;对处置工作效果进行总结、评估。

各派出所要进一步明确防范责任,深入细致地开展宣传发动工作,社区民警要按照“每点必到、每到必查、每周不少于一次”的要求,迅速深入到所辖网点开展防范诈骗犯罪检查。检查范围包括营业场所大厅内部各非现金区域,重点检查银行员工劝阻情况、防骗知识宣传情况、安防巡逻落实情况等。同时收集辖区群众反映、电话报警和银行反映的涉嫌金融诈骗的信息、线索,并在第一时间内对防范金融诈骗事件进行初步处置。

各驻济银行业金融机构分管领导和保卫部门要切实加强对各网点金融诈骗案件防范堵截工作的监督检查,督促各网点严格落实公安机关要求的各项防范宣传和堵截措施。对涉案银行网点开展防范责任倒查,通过调取监控录像等方式查清防范漏洞。严格落实防骗告知制度,并将防范诈骗工作纳入安防总体考核,对不落实的网点坚决督促整改到位。

(三)加强情况控制。专项行动期间各单位每半月向专项行动办公室书面报告一次情况,及时反映本辖区工作进展和行动战果,重要情况及工作中遇到的问题随时报告。邮箱地址:p_wb_5dd@gaj.jns.sdjingwenbao5dd@126.com。联系电话:85081624,联系人:扈婷婷。

以上方案,望各单位认真贯彻落实。

 

一二年十二月二十六日

 

 

 

 

 

 

 

附件: 防范电信诈骗.ppt
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